Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše stávající smlouvy, fondy a pojistky — a řekneme vám upřímně, které vám skutečně pomáhají a které vás pouze zatěžují poplatky.
Spoření na důchod
Jak naspořit dost — a neutratit zbytečně?
Nastavíme vám spořicí plán, který zohledňuje vaše příjmy, výdaje, daňové výhody i budoucí cíle.
Spoření není jen penzijní připojištění
Většina lidí spoří na důchod jen přes jedno penzijní připojištění — a přitom přichází o řadu dalších možností. Kancelář Dvořák analyzuje celé spektrum spořicích nástrojů: od transformovaných a účastnických fondů přes investiční životní pojištění, ETF portfolia až po spořicí účty a dluhopisy. Klíčem je správné rozložení a načasování — kdy peníze ukládat, kde je zhodnocovat a kdy je začít čerpat. Zároveň dohlížíme na to, abyste využili všechny dostupné daňové odpočty a příspěvky zaměstnavatele.
Co zahrnuje naše spořicí analýza
Komplexní pohled na vaše současné spoření a potenciál, který ještě nevyužíváte.
Optimalizace příspěvků
Nastavíme výši měsíčních příspěvků tak, aby odpovídaly vašemu cílovému kapitálu v době odchodu do důchodu, a přitom vás neomezovaly v každodenním životě.
Daňové výhody
Pomůžeme vám uplatnit všechny zákonné odpočty na penzijní spoření a životní pojištění — průměrný klient ušetří na daních 3 000 až 6 000 Kč ročně.
Pravidelné přezkumy
Minimálně jednou ročně plán přehodnotíme — protože se mění trhy, legislativa i váš život. Flexibilita je součástí každé dobré spořicí strategie.
Co klient po spolupráci dostane
Po úvodní analýze obdržíte písemný dokument: přehled vašich stávajících produktů s hodnocením, doporučenou strukturu spořicího portfolia, konkrétní cílovou částku a časový harmonogram. Plán je váš — nezávazný podklad pro rozhodnutí, která děláte vy, nikoliv my za vás. Naším úkolem je, abyste rozuměli každé položce a cítili se v rozhodování jistě.
Zjistěte, zda spoříte dost
Objednejte se na bezplatnou analýzu svého spořicího plánu.
Kontaktovat nás