Analýza odchodu
Stanovíme plánované datum odchodu do důchodu a spočítáme předpokládaný státní důchod na základě vaší mzdové historie a doby pojištění.
Příjmová strategie
Z čeho budete žít, až přestanete pracovat?
Sestavíme vám harmonogram příjmů v důchodu — přehledně, s čísly a bez zbytečné nejistoty.
Státní důchod nestačí — a to je v pořádku
Průměrný starobní důchod v České republice pokryje zhruba 40–45 % předchozího příjmu. Pro většinu lidí to znamená výraznou změnu životní úrovně, pokud nemají připraven vlastní zdroj příjmů. Kancelář Dvořák navrhuje příjmové strategie, které kombinují státní důchod, čerpání ze soukromého spoření, rentu z investičního portfolia a případně příjmy z nemovitostí. Výsledkem je plán, který vám řekne: v tomto měsíci vám přijde tolik a tolik a z těchto zdrojů — žádná abstrakce, jen konkrétní čísla.
Jak příjmovou strategii sestavujeme
Čtyři kroky od první schůzky ke kompletnímu harmonogramu čerpání.
Mapování zdrojů
Zmapujeme všechny vaše potenciální příjmové zdroje — penzijní spoření, investice, nemovitosti, dědictví i manželův nebo manželčin příjem.
Optimalizace čerpání
Navrhneme pořadí a tempo čerpání jednotlivých zdrojů tak, aby daňová zátěž byla co nejnižší a peníze vydržely po celou dobu vašeho důchodu.
Pojistné záchranné sítě
Zohledníme rizika jako dlouhověkost, náhlé zdravotní výdaje nebo inflaci — a navrhneme pojistné nebo rezervní mechanismy, které vás ochrání před nečekanými scénáři.
„Nevěděl jsem, v jakém pořadí mám čerpat penzijní připojištění, státní důchod a investiční portfolio. Kancelář Dvořák mi sestavila přehledný harmonogram na 20 let dopředu — poprvé jsem opravdu rozuměl, co mě čeká. Výsledkem bylo, že jsem ušetřil na daních přes 40 000 Kč jen za první dva roky čerpání.“
Bc. Jiří Musil, Plzeň-Bolevec
Chcete znát svá čísla?
Domluvte si konzultaci a odejdete s prvním nástinem harmonogramu příjmů.
Rezervovat schůzku