Úvodní konzultace (zdarma)
45 minut, bez závazků. Zjistíme vaše cíle, aktuální situaci a odpovíme na první otázky. Na konci schůzky víte, zda a jak vám můžeme pomoci.
Osobní poradenství
Jeden poradce, který zná celou vaši situaci
Žádné předávání mezi odděleními — váš poradce vás doprovází od prvního setkání až po čerpání důchodu.
Poradenství, které se přizpůsobuje vašemu životu
Finanční situace každého člověka se v čase mění — mění se příjmy, rodinné poměry, zdraví i legislativa. Osobní poradenství v Kanceláři Dvořák není jednorázová služba, ale průběžný vztah. Po sestavení prvního plánu se pravidelně setkáváme — zpravidla jednou ročně nebo po významné životní změně — a společně vyhodnocujeme, zda plán stále platí, nebo je čas jej upravit. Každý klient má přímý kontakt na svého poradce a dostává stručný roční přehled stavu svého plánu v přehledném PDF formátu.
Jak poradenský proces probíhá
Čtyři fáze od bezplatné úvodní konzultace po průběžnou péči.
Sestavení plánu
Na základě podkladů zpracujeme individuální finanční plán — analýzu, doporučení a konkrétní kroky s časovým harmonogramem. Průměrná doba zpracování jsou tři týdny.
Implementace
Provedeme vás realizací doporučení — výběrem produktů, nastavením smluv a převodem stávajících produktů, pokud je to vhodné. Vždy s vaším souhlasem a ve vašem tempu.
Průběžná péče
Minimálně jednou ročně aktualizujeme plán, informujeme vás o relevantních legislativních změnách a jsme vám k dispozici pro ad-hoc dotazy e-mailem nebo telefonicky.
„Oceňuji, že pan Dvořák mluví česky — bez anglicizmů a bez složitých pojmů. Každé setkání trvá přesně tolik, kolik potřebuji, a vždy odcházím s jasným přehledem o tom, co mám udělat. Za čtyři roky spolupráce jsem nezažil jedinou situaci, kdy bych nevěděl, kam volat.“
MUDr. Radek Štěpánek, Plzeň
Co nelze zaručit dopředu
Finanční plánování pracuje s prognózami, nikoliv s jistotami. Výnosy investic, vývoj inflace, změny v důchodové legislativě nebo zdravotní situace klienta jsou faktory mimo naši kontrolu. Naším závazkem je poskytnout vám co nejlepší analýzu dostupných dat a průběžně plán aktualizovat — nemůžeme však zaručit konkrétní finanční výsledky. Každý klient by měl mít toto na paměti před podpisem jakékoliv smlouvy.
Připraveni začít?
První konzultace je zdarma a trvá 45 minut — bez závazků a bez skrytých poplatků.
Rezervovat konzultaci