Frequently Asked Questions
Peníze na důchod nejsou právě zábavné téma. Ale zajistit si, aby ti je nezbývaly, je docela důležité. Tady najdeš odpovědi na věci, které nás lidi ptají se každý den. Bez nudného číchání.
Ne, kouzelníci nejsme. Ale v tom, jak rozumně strukturovat tvůj 401(k) a IRA, se orientujeme. Analyzujeme tvou situaci, ukážeme ti, kam peníze chodí, a navrhujeme, jak je rozumně přesunout tak, abys v důchodu nejedl obálky. Je to občas nudné, ale funguje to.
Máme jasný ceník. Některé věci řešíme za fixní poplatek, u složitějších případů to je procento z majetku. Dělali jsme už 47 klientů, všichni věděli předem, na čem jsou. Žádné překvapení v účtu. Chceš konkrétní čísla? Zavolej nám.
Závisí na tom, v jaké jsi situaci. Jednoduché případy? Tři až čtyři týdny. Někdo si přivlečul chaos ze tří zaměstnavatelů? To je na šest až osm týdnů. Vždycky ti řekneme, jaký máš realný časový horizont, a pak to držíme.
Nikdo nemůže garantovat budoucnost. Ne my, ne tvá banka, nikdo. Ale můžeme ti ukázat, jestli jdeš správným směrem. Umíme ti navrhnout strategie, které zvyšují šanci, že ti peníze vydržejí. Bez kouzelství, jen s logikou a daty.
Základka je 401(k) a IRA. To je naše specialita. Ale když pracujeme s tvým portfoliem, vidíme všechno: penzijní pojištění, dluhopisy, akcie. Nedáváme ti rady na все najednou, ale když ti někde svítí červená, zmiňujeme to.
Máme telefon: +420 244 611 225. Email: info@harborfutureplanning.cz. Sedíme v Českých Budějovicích. Můžeš zavolat a sjednat schůzku, nebo si koupit kafe a přijít osobně. Karlova 1 není daleko. Odpovídáme během pracovního dne, ne v noci.
Oficiálně operujeme v ČR. Ale pokud máš bankovní účet tady a peníze se točí kolem českých fondů a institucí, zvládneme to. Horší je to, když máš účet v Rakousku a část v Německu. Pak se věci komplikují. Zeptej se, ať ti řekneme jasně.
Máme licenci na poradenství. Nemůžeme ti koupit fond přímo, ale navádíme tě, kam si vstoupit. Pracujeme s tvým brokerem, pojišťovnou, bankou. Vyklidíme si cestu mezi formuláři tak, aby to šlo hladce.